Generationenberatung
Das Leben leben. Und regeln, was nötig ist.
Frei nach dem Leitspruch des großen Künstlers Michelangelo hat seine viel zitierte Lebensweisheit heute ebenso eine immense Bedeutung wie damals:
"Man soll sein Leben so planen, als ob man ewig leben würde und so organisieren, als wenn man morgen sterben würde“
Michelangelo, 1475 - 1564
Ziel unserer weit umfassenden Generationenberatung ist, eine abgestimmte und rechtlich abgesicherte Regelung für den Erlebens- und Todesfall. Nichts ist schlimmer, als wenn Sie oder Ihre Erben feststellen müssen, dass es keine richtige Regelung gibt oder eine Regelung rechtliche Lücken aufweist. Ungewollte steuerliche Folgen können zur finanziellen Belastung werden, die es zu vermeiden gilt. Deshalb, regeln Sie Ihre Angelegenheiten und leben Sie Ihr Leben mit dem guten Gefühl, nicht nur an alles gedacht sondern auch geregelt zu haben – zum Schutz für Sie und Ihre Familie.
Das gute Gefühl an alles gedacht zu haben
Kennen Sie alle Aspekte, die bei der Vorsorge- und Vermögensnachfolge zu berücksichtigen sind? Wir zeigen Ihnen deutlich mehr als Sie bisher kennen.
- Haben Sie eine transparente Vermögens- und Vorsorgesituation? Wir erstellen Ihnen eine Übersicht. Und Sie erhalten wichtige Hinweis, in welchen Bereichen Sie Abweichungen zu Ihren Wunschvorstellungen haben. Sie bekommen Handlungsmöglichkeiten aufgezeigt, wie Sie Ihre Wunschvorstellungen erreichen können.
- Am Ende unserer Generationenberatung steht eine Vorsorge- und Vermögensnachfolgeplanung, die wirtschaftlich, rechtlich und steuerlich aufeinander abgestimmt ist. Dies alles ist nur mit einem funktionierenden Partnernetzwerk aus Generationenberatern, Rechtsanwälten, Notaren und Steuerberatern möglich.
Freuen Sie sich auf das gute Gefühl nicht nur an alles gedacht, sondern es auch geregelt zu haben.
Wir machen es passend
Die Planung und Gestaltung der eigenen Vorsorge ist existenziell. Neben der gesundheitlichen Vorsorge geht es insbesondere um die finanzielle und die rechtliche Absicherung.
Eine Vielzahl der vorhandenen Vorsorgemaßnahmen entspricht oftmals nicht den individuellen Vorstellungen. Die Gründe liegen meist in einer nicht ausreichenden Berücksichtigung der persönlichen Vorstellungen und der fehlenden Abstimmungen zwischen finanzieller und rechtlicher Vorsorge.
Konsequenzen einer Fehlplanung
Die Folgen einer schlechten oder fehlenden Planung können beträchtlich sein. Und es ist sicher nicht in Ihrem Sinne, wenn Ihr Vermögen und Ihre Liquidität nicht so eingesetzt werden, wie dies von Ihnen gewünscht wird.
Zudem können eine schlecht aufeinander abgestimmte Vermögensstruktur und erbrechtliche Regelungen zu einer problematischen und streitanfälligen Erbauseinandersetzung führen. Nicht ausreichend berücksichtigte Liquiditätsbelastungen können im Erbfall die Absicherung der Hinterbliebenen gefährden.
Deshalb rechtzeitig vorsorgen
Wir begleiten Sie in einem mehrstufigen Beratungsprozess, beginnend mit
- einer umfassenden Bestandsaufnahme,
- einer folgenden Darstellung der Ist-Situation und einem Soll-Ist-Vergleich sowie
- einem anschließenden Maßnahmenplan zur Erreichung Ihrer Wunschvorstellungen.
Und falls Sie dies wünschen, können wir in der Testamentsvollstreckung mitwirken. Sie sehen, unsere Gestaltungs- und Mitwirkungsmöglichkeiten können sehr weit gehen.
Ihre Vorstellungen umzusetzen ist unser Ziel
Sie haben wichtige Fragen und brauchen Hilfe? Sie möchten unsere zertifizierten Generationenberater kennen lernen und mehr über ihre Expertise erfahren? Dann kommen Sie gerne auf uns zu.